Противодействие легализации преступных доходов

В соответствии с требованиями Федерального закона РФ от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) информируем вас, что с 01 февраля 2002 года в АО «ГОРБАНК» (далее – Банк) создана Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), в рамках которой 

Банком проведены и осуществляются следующие меры:
- Определено Подразделение по ПОД/ФТ.
- Назначено специальное должностное лицо (Ответственный сотрудник), ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Правила).
- Разработаны и утверждены Председателем Правления Банка внутренние Правила по ПОД/ФТ.
- Реализован принцип «Знай своего клиента».
- Осуществляется идентификация клиентов Банка, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, выявление публичных должностных лиц.
- Осуществляется мониторинг, контроль и анализ операций (сделок) клиентов Банка в соответствии с требованиями Федерального закона.

Банк: 
- не устанавливает и не поддерживает отношений с банками, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев;
- не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
- не заключает договоры банковского счета (вклада) с клиентами в случае непредставления клиентами, их представителями документов, необходимых для идентификации клиента, его представителя.

Реализация Системы ПОД/ФТ Банка основывается на участии в ней всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой ими должности, соблюдении банковской тайны и сохранении конфиденциальности сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по ПОД/ФТ (за исключением сведений о принимаемых Банком мерах по ПОД/ФТ в случаях, специально оговоренных Федеральным законом).

С целью совершенствования подходов к реализации Системы ПОД/ФТ и минимизации рисков, связанных с отмыванием денежных средств, Банк осуществляет постоянный мониторинг существующих процедур контроля, разрабатывает и внедряет новые процедуры с учетом изменений действующего законодательства, осуществляет модификацию программного обеспечения, а также на регулярной основе проводит обучение сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ в целях повышения их профессионального уровня знаний.

Перечень законодательных документов РФ и нормативных актов Банка России по вопросам ПОД/ФТ, которыми руководствуется Банк:
- Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- Положение ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировнию терроризма".